Аудит проекта «KlossPamm» (Клосс Памм)

KlossPamm1. Уровень сервиса. Моя оценка: +10

Напомню, что всегда перед началом аудита, я отправляю письмо в службу поддержки этой компании. Хочу отметить, что «Клосспамм» одна из немногих компаний, которая порадовала скоростью(всего 4 часа) и содержательностью ответа.  Причем отвечал лично учредитель компании Валерий Клос. По этому критерию нареканий нет.

 

2. Критерий: надёжность, репутация, опыт учредителей компании. Моя оценка: -10

 

Проект стартовал в 2011 году  представляет собой частный ПАММ фонд коллективных инвестиций. Что это означает: аналитики фонда выбирают по определенным критериям инвестиционные интернет-проекты (ПАММ и ЛАММ счета, ПАММ портфели и индексы, структурные продукты, высокодоходные инвестиционные программы, компании доверительного управления, хедж фонды, ОФБУ и проч.), и предлагают нам инвестировать не в один из них, а во все вместе, открыв один счет в этой компании.

 

Организация НЕ является юридическим лицом. Вот комментарий от основателя: «На данный момент наш фонд юридически еще не оформлен, работа ведется абсолютно на добровольной основе и по договорам займа на физическое лицо. Сейчас, когда налицо мы имеем положительное развитие нашей компании, идет выбор офшорной юрисдикции.

 

Соответственно название фонда и домен возможно изменится. Так же для увеличения лимитов в скором будущем планируем оформить ООО в г. Калининград. От себя хочу добавить, что изначально компанию планировал как частный фонд закрытого типа, но оборот фонда растет, и, надеюсь, вместе с оборотом будет расти и наш фонд». 

 

Сухие обещания… 

 

Учредителем компании является Клос Валерий Владимирович, частный инвестор и трейдер. Часть его собственных средств участвует в обороте фонда. Параллельно он ведет свою рассылку на fxmail, в соцсетях, общая подписная база около 2000 чел. Часть дохода от партнерок уходит в стабилизационную часть фонда и на рекламу. 

 

О своем опыте Валерий сказал следующее: « В конкурсах не участвовал, есть мониторинг счета на myfxbook с 2011 года как доказательство торговли. Опыт торговли с 2009 года. На разных площадках, были естественно и неудачи. Работа по собственной стратегии». Порадовал достаточно честный ответ, без общих фраз и преувеличений своих достижений.

 

По отзывам о работе компании можно сказать, что на данный момент с репутацией все порядке, выплаты идут стабильно. Однако отсутствие юр. лица, документов и лицензий заслуживает самую низкую оценку.  

 

3. Размер собственного капитала Компании. Моя оценка: +1

 

«Размер собственного капитала (уставного) в фонде небольшой - около 10000$» - честно признался Валерий. Да, сумма не большая, но зато никто этого не скрывает.

 

4. Ассортимент  финансовых инструментов  у Управляющего. Моя оценка: -5

 

Нам предлагается 4 вида вкладов:

 

1. 6% в месяц - срок 1 месяц (стабильный процент)

2. 70 % от прибыли – от 3 месяцев

3. 80% от прибыли – от 6 месяцев

4. 90% от прибыли – от 6 месяцев. В этом случае компания предлагает заключить с вами договор займа.

 

Примерно можно рассчитать процент по депозиту, исходя из доходности компании. Возьмем май 2013 года: прибыль фонда 10,40%.

 

К примеру, по 3 видам вкладов чистая доходность инвесторов составила - 8,32% (10,40 * 80% = 8,32%). Но если взять, например, декабрь, то доходность составила всего 1.2 %. Сколько бы вы получили в итоге, можете подсчитать сами… 

 

Партнерка: Каждый раз, партнер, пригласивший в проект 10 инвесторов, получит до 1000$ вознаграждения (до 10% от суммы всех инвестируемых средств, но не более 1000$).

 

Процент прибыльности не велик, и может достаточно сильно меняться. Как вариант, при диверсификации своих средств, можно выбрать первый вид вклада с фиксированными процентами. 

 

5. Ассортиментная стоимость инструментов. Моя оценка: -5

 

Размер вкладов по видам портфелей:

 

1. 100-1000 у.е.

2. 1000-3000 у.е.

3. 3000-10000 у.е.

4. 10000-50000 у.е.

 

Как видим, вполне реальный размер минимального депозита. Оптимально для тех, кто не любит особо рисковать, так как на небольших суммах предусмотрен фиксированный процент прибыли.

 

6. Размер активов под управлением. Моя оценка: +1

 

Размер активов под управлением на данный момент более 200000$. В 2012 году эта цифра была около 50000, начинали с 20000.  Эти данные можно увидеть на сайте компании в разделе статистики, где все подробно расписано по датам и суммам.  

 

Не скрою, приятно видеть открытую статистику работы организации. Как видим, есть положительная динамика, соответственно растет доверие вкладчиков к этой организации.

 

7. Уровень профессионализма сотрудников. Моя оценка: -10

 

В компании работает всего  3 человека -  учредитель и  2 помощника по работе с клиентами - об этом открыто заявил Валерий в своем письме. Возможно, на данный момент этого достаточно, как говорится, главное не количество, а качество. Если их опыт и профессионализм позволяют им справляться со всем объемом работы, то почему бы и нет.

 

Но все-таки  хотелось бы больше узнать о тех двоих сотрудниках, которые помогают Валерию.

 

В будущем (примерно через полгода) неизбежно наступит синдром «развития молодой компании»: клиентов станет очень много, а квалифицированных сотрудников мало. Итог: задержки зачисления денег на счет клиента, тоже самое с выводом + упадет качество работы службы поддержки. Я через это уже десятки раз проходил, сразу вижу какие проблемы будут в будущем у этой «компании». 

 

8. Сколько нужно затратить времени для того, чтобы инвестировать. Моя оценка: -10

 

Для того, что бы стать клиентом «Клос памм», вам необходимо отправить предварительную заявку через сайт компании. В ней вы должны указать свои реальные данные, желаемый способ оплаты. После этого, на ваш е-мейл, вы получите письмо  с реквизитами. После оплаты сообщаете об этом снова через е-мейл. Так как в этой компании отсутствует личный кабинет (он есть только для клиентов, чьи суммы инвестиций превышают 1000у.е., и то в тестовом режиме), все процедуры ввода и вывода, а так же  отчетность происходит через электронную почту.

 

В период с 2 по 10 число (расчетный период компании) вы получаете отчет об использовании ваших средств и сумме начисленных процентов так же на ваш е-мейл. В остальное время вы не можете отслеживать состояние ваших инвестиций (но общую статистику можно увидеть на сайте). И это не радует.  Но если оценивать саму процедуру входа в компании, то особых нареканий нет, так как это не займет много времени.

 

Способы ввода: ЯндексДеньги, QIWI, Liqpay, PerfectMoney, Skrill(Moneybookers) Сбербанк, Альфабанк, ВТБ24, ТКС или любой другой банк, системы CONTACT, Юнистрим. 

 

Пополнять уже открытый счет вы можете в любое время, отчетная дата в этом случае сдвинется на момент последнего пополнения. С 1.05.2013 процент за истекший месяц начисляется на текущий депозит с ежемесячным реинвестированием.

 

Вывод: добро пожаловать в каменный век :)

 

9. Мое личное впечатление от первого звонка или сотрудничества с компанией. Моя оценка: -5

 

Организация всех процессов ОЧЕНЬ слабая. «Компания» молодая, навыков грамотного управления директор не имеет. Проект будет развиваться медленно, но уверенно пока не достигнет «синдрома» о котором я писал раннее. 

 

Единственное, что особо не понравилось, так это отсутствие личного кабинета для начинающих инвесторов. По этому поводу Валерий дал следующие комментарии: «В настоящее время мы используем метод оффлайн обработки информации, как самого безопасного и надежного для интернет ресурсов. 

 

Проанализировав множество инвестиционных проектов в которых имелись проблемы со взломами личных кабинетов инвесторов мы приняли решение пока не использовать программный сервис личных кабинетов для более безопасной и надежной работы фонда. В дальнейшем при существенном увеличении клиентской базы возможно рассмотрим вопрос об использовании полноценного кабинета, но на стороннем автономном ресурсе и с оффлайн дублированием информации»

 

Очень мило :) «Все для людей». Учитывая небольшой капитал компании, скорее всего, они им пока не по карману. 

 

10.  Как часто я смогу снимать свою прибыль. Моя оценка: -10

 

Прибыль можно выводить ежемесячно (подробнее в «Ассортименте услуг»). Сроки: на ЭПС до 3-х дней, банки - до 10 дней. Минимальная сумма на вывод составляет 50$. При досрочном выводе проценты не начисляются, и удерживается комиссия за управление.

 

Частота вывода и сроки не особо порадовали. И чем больше сумма, тем реже вы можете ее выводить – парадокс.  Концлагерь какой-то… 

 

11. Какие затраты вы понесёте  за управление. Моя оценка: +1

 

Комиссии от 0.5 до 1% как на ввод, так и на вывод средств (зависит от платежной системы). Комиссия за ДУ зависит от вида вклада, выбранного вами, от 10% до 30%.

 

12. Прозрачность и информационная открытость. Моя оценка: +10

 

В общем можно сказать, что компания достаточно открытая. Общедоступной является информация о финансовом положении компании (размер активов, стабил. фонда и пр.),  присутствует статистика доходности по каждому портфелю. Служба поддержки работает корректно, и предоставляет все необходимые данные.  Так же, учредитель Валерий Клос имеет открытый профиль в соцсетях (что является редкостью для руководителей  такого рода проектов, обычно они «зашифрованы»), где он активно рекламирует свое «детище».

 

Мой рейтинг компании: -32

 

Итог: нет юр. лица, нет документов, нет лицензий, сущие обещания, затруднен ввод средств, вывод больших сумм чуть ли не запрещен - можно смело делать вывод, что в проекте торгует советник.  Будущее проекта предсказать очень легко... полгода роста, потом "синдром", вслед за ним потеря концентрации в работе и слив депозита. Сценарий у подобных проектах всегда один. 

 

Инвестировать в этой проект будет весьма глупой идеей. 

 

P.s. Аудит подготовлен при активной поддержке моего первого помощника Елены Кулян.

 

 

С уважением, Михаил Арсланов

Понравилась статья? Поделитесь с друзьями!


6 коммент.

  1. Анатолий /

    Михаил, вопрос по проекту: Вы считаете, что заявленного хэдж-фонда нет и в помине? Т.е. он не диверсифицирует портфель как заявдено, а просто идут торги с помощью советника?

  2. Добрый день!
    Михаил, вы были очень строги к проекту. Так, по крайней мере, мне показалось.
    У меня более мягкое впечатление сложилось.

  3. nikolay /

    Михаил ! У Вас в  ,Украине, есть один очень интересный проект….Betting-Invest……но Вы, похоже, в него не инвестируете….Что, всё так плохо согласно Вашим критериям…?????

Оставить комментарий


Наверх