Куда вложить и получить прибыль?

Если у вас есть определенная сумма денег, сразу возникают мыли о том, куда вложить, получить прибыль, при этом подвергая финансы минимальному риску. Конечно, мгновенно возникает ответ - это банковский вклад. Однако, процентная ставка меньше, чем инфляция в нашей стране. Да и подходит он больше для сохранности всей суммы, чем для получения пассивного заработка.

Если вы решили вложить свой капитал в ПАММ-счета, то вы не только сделали правильный выбор, но и в результате получите большую прибыль. Однако, каждый инвестор, который выбрал данный способ для денежных вкладов, сталкивается с проблемой выбора трейдера. Особенно если у нескольких управляющих одинаковая стабильная динамика показателей риска и высокой доходности.

Данная проблема является актуальной и для управляющего, который пытается выбрать одну, из предложенных стратегий. В силу того, что они имеют одинаковый результат, но способ получения его кардинально разный, возникает большое количество сомнений и вопросов.

Успешные инвестиции: куда вложить, получить прибыль и при этом с минимальными рисками?

В ситуация, когда необходимо сделать выбор для успешных  инвестиций, профессионалы зачастую используют эффект Шарпа, который разработан и используется для сравнения эффективности вложенных денежных средств в различные фонды. Данную концепцию придумал ученый, лауреат Нобелевской премии Вильям Форсайт Шарп еще в 1966 году.

С помощью формулы, которую запатентовал данный специалис, можно с высокой точностью предположить доходность актива со всеми рисками и последующее получение прибыли при различных видах капиталовложения. Это может быть приобретение облигаций, акции, банковский вклад или ПАММ-инвестирование.

Формула Шарпа:

S = (R-Rf) / Si

где,  R - доходность определенного вида инвестирования или фонда;
        Rf - доход без риска;
        Si - отклонение доходности, данный показатель стандартный;
        S - коэффициент Шарпа.

Особенностью этого коэффициента является то, что сам по себе он мало, что означает и если вы просто его рассчитаете, он вам мало, что даст. Его необходимо сравнивать с эталоном (который вы можете выбрать самостоятельно). По сути, вам необходимо рассчитать этот коэффициент для успешной компании и сравнить с данными, которые получились у вас.

Рассчитать показатель по данной формуле довольно-таки легко. Затруднения могут возникнуть только с показателем отклонения доходности. Для примера мы рассмотрим ситуацию у брокера Альпари.

Для того, чтобы рассмотреть все показатели мы возьмем два счета “Михаил” и “Успех”. Доходность этих счетов фактически одинаковая и составляет 36,8% и 36,6%. Для того, чтобы рассчитать данную формулу, нам необходимо перейти в детальную информацию управляющего и посмотреть у него отклонение доходности.

Данные счета Mikhail B

Данные счета Uspexx

По легким расчетом можно прийти к выводу, что коэффициент Шарпа у первого трейдера составляет 0,69, а во втором - 0,58. В результате этого, можно прийти к выводу, что Mikhail B заслуживает большего доверия и у него уровень безопасности в несколько раз выше.

Стоит отметить, что в счета с показателем меньше единицы пользуются наименьшей популярностью, так как уровень дохода может быть больше, но и с тем риск себя не оправдывает. В результате этого, можно сказать, что если вы хотите вложить деньги с минимальным риском, эти два счета - не подойдут. Но и в тоже время, кто не рискует не пьет шампанского. Зачастую показатель Шарпа больше 1 в банковских вкладах, но прибыли там, как таковой нет.

Если вы еще думаете над тем, куда вложить, получить прибыль от инвестированной суммы и с минимальными рисками, тогда выбирайте ПАММ-счета. Стоит отметить, что на финансовом рынке высокий доход и отсутствие риска - понятие не совместимы. Необходимо выбирать то, что вам более выгодно!

С уважением, команда Михаила Арсланова