Оценка риска портфеля инвестора: алгоритм действий

Основным риском при операциях с инвестициями можно назвать вероятность их снижения в цене. Частенько такое снижение является первым шагом к большим убыткам. В мире существует множество форм инвестиций, каждая из которых по-своему рискованна.

Оценка риска портфеля инвестиций и другие формы опасности должны рассматриваться вместе, чтобы получить наиболее точную картину. Отслеживая волатильность инвестиций (частое падение и повышение цен акций за короткий промежуток времени), можно выявить среди них нестабильные и отказаться от операций с ними, так как такие инвестиции считаются очень рискованными.

Однако подобные инвестиции могут оказаться и довольно прибыльными с учетом быстрых колебаний цен. Поэтому оценка риска портфеля инвестиций должна быть проведена тщательнейшим образом, чтобы точно определить баланс доходности и убытков.

Вот примеры основных факторов риска, на которые следует обратить серьезное внимание до того, как будет принято решение об инвестировании:

- Риски при операциях по обмену валюты. Если существует необходимость обмена денег для дальнейших инвестиций в другой валюте, то следует знать о том, что стоимость валюты может меняться и в дальнейшем повлиять на прибыль или убытки при обратном конвертировании денег. Эти риски касаются тех инвесторов и компаний, которые работают с международными инвестициями.

- При росте инфляции ценность денег уменьшается. Каждая инвестиция сопровождается определенным риском, но если не вкладывать деньги совсем, они в любом случае будут подвержены инфляции.

Поэтому принимать решение об инвестировании нужно, но очень обдуманно. Здесь важно найти такие варианты, чтобы инфляция отставала от ваших вкладов, чтобы их ценность не уменьшалась.

- После изменения ставок по процентам изменяется и стоимость вкладов, имеющих фиксированный доход. Проведя диверсификацию их продолжительности, вы уменьшите и сам риск.

- Риск рыночных изменений. Происходящие изменения в экономике могут серьезно повлиять на рынок, а соответственно и на перемены в стоимости вкладов, возможно даже ее снижение.

Для защиты от данного вида риска эффективно действует своевременное распределение всех активов и их диверсификация.

- Риски, связанные с изменениями в различных отраслях. В такой период все опасности будут связаны с ценными бумагами. С помощью диверсификации таким неприятностям можно противостоять.

- Риски, связанные с акциями компаний и предприятий. От положения компании напрямую зависит и стоимость ее акций. Так как все компании и фирмы не могут одновременно находиться в сложной ситуации, то для защиты от рисков подойдет все та же диверсификация.

- Иногда, чтобы извлечь свои средства до их погашения, инвестиции необходимо продать. Может случиться так, что не удается ликвидировать инвестиции из-за недостаточного вторичного рынка.

Такие действия по продажам могут предприниматься в результате больших комиссий и сборов, но они же лишают возможности получения предполагаемого дохода, так как вклад не оставался на месте обозначенный срок.

- Риск основной. Уменьшение или полное исчезновение капиталовложения может произойти из-за неожиданного стечения обстоятельств. Для защиты от данного вида риска используется страхование инвестиций.

Вы всегда оцениваете риск своего инвестиционного портфеля, уважаемый читатель?

С уважением, Михаил Арсланов