Оценка риска портфеля инвестора: алгоритм действий

Оценка риска портфеля инвестораОсновным риском при операциях с инвестициями можно назвать вероятность их снижения в цене. Частенько такое снижение является первым шагом к большим убыткам. В мире существует множество форм инвестиций, каждая из которых по-своему рискованна.

 

Оценка риска портфеля инвестиций и другие формы опасности должны рассматриваться вместе, чтобы получить наиболее точную картину. Отслеживая волатильность инвестиций (частое падение и повышение цен акций за короткий промежуток времени), можно выявить среди них нестабильные и отказаться от операций с ними, так как такие инвестиции считаются очень рискованными.

 

Однако подобные инвестиции могут оказаться и довольно прибыльными с учетом быстрых колебаний цен. Поэтому оценка риска портфеля инвестиций должна быть проведена тщательнейшим образом, чтобы точно определить баланс доходности и убытков.

 

Вот примеры основных факторов риска, на которые следует обратить серьезное внимание до того, как будет принято решение об инвестировании:

 

- Риски при операциях по обмену валюты. Если существует необходимость обмена денег для дальнейших инвестиций в другой валюте, то следует знать о том, что стоимость валюты может меняться и в дальнейшем повлиять на прибыль или убытки при обратном конвертировании денег. Эти риски касаются тех инвесторов и компаний, которые работают с международными инвестициями.

 

- При росте инфляции ценность денег уменьшается. Каждая инвестиция сопровождается определенным риском, но если не вкладывать деньги совсем, они в любом случае будут подвержены инфляции.

 

Поэтому принимать решение об инвестировании нужно, но очень обдуманно. Здесь важно найти такие варианты, чтобы инфляция отставала от ваших вкладов, чтобы их ценность не уменьшалась.

 

Оценка риска портфеля инвестора

 

- После изменения ставок по процентам изменяется и стоимость вкладов, имеющих фиксированный доход. Проведя диверсификацию их продолжительности, вы уменьшите и сам риск.

 

- Риск рыночных изменений. Происходящие изменения в экономике могут серьезно повлиять на рынок, а соответственно и на перемены в стоимости вкладов, возможно даже ее снижение.

 

Для защиты от данного вида риска эффективно действует своевременное распределение всех активов и их диверсификация.

 

- Риски, связанные с изменениями в различных отраслях. В такой период все опасности будут связаны с ценными бумагами. С помощью диверсификации таким неприятностям можно противостоять.

 

- Риски, связанные с акциями компаний и предприятий. От положения компании напрямую зависит и стоимость ее акций. Так как все компании и фирмы не могут одновременно находиться в сложной ситуации, то для защиты от рисков подойдет все та же диверсификация.

 

- Иногда, чтобы извлечь свои средства до их погашения, инвестиции необходимо продать. Может случиться так, что не удается ликвидировать инвестиции из-за недостаточного вторичного рынка.

 

Оценка риска портфеля инвестора

Такие действия по продажам могут предприниматься в результате больших комиссий и сборов, но они же лишают возможности получения предполагаемого дохода, так как вклад не оставался на месте обозначенный срок.

 

- Риск основной. Уменьшение или полное исчезновение капиталовложения может произойти из-за неожиданного стечения обстоятельств. Для защиты от данного вида риска используется страхование инвестиций.

 

Вы всегда оцениваете риск своего инвестиционного портфеля, уважаемый читатель?

 

С уважением, Михаил Арсланов

 

Понравилась статья? Поделитесь с друзьями!


3 коммент.

  1. Роман /

    "Вы всегда оцениваете риск своего инвестиционного портфеля, уважаемый читатель?"
    Всегда! Регулярно (1 раз в 3 месяца) делаю перерасчет. Только не все указанные критерии использую так как диапазон моего портфеля пока еще узкий и не все тут актуально.

  2. Denis_1990 /

    Я пробовал их посчитать но не хватило ума. Может кто посоветует какой курс хороший проверенный чтобы я научился?

  3. Irinka_85 /

    ТАЖЕ СИТУАЦИЯ1 И НЕ ТО ЧТОБЫ У МЕНЯ БЫЛ ТАМ КАКОЙ ТО ПОРТФЕЛЬ . НО ВЕДЬ ПОРА ЕГО УЖЕ СОСТАВИТЬ . ТЕМ БОЛЕЕ ВЕЗДЕ ПИШУТ ЧТО БЕЗ НЕГО ВООБЩЕ НИКУДА!

Оставить комментарий


Наверх