Инвестиции и капиталовложения. Какие цели ставить?
Целью любого инвестора всегда является максимальное увеличение прибыли. Поэтому прежде чем выбрать финансовый инструмент, необходимо рассмотреть множество критериев, позволяющих определить целесообразность и выгодность вложений.
Но иногда критерии настолько размыты, что определить это бывает очень нелегко. Например, инвестор обладает некоторой суммой денег и хочет приобрести квартиру, но не сейчас, а через 10 лет.
В этой ситуации нельзя однозначно оценить, выгодны ли инвестиции и капиталовложения. Эксперты утверждают, что лучшим решением будет вложение денег в финансовые инструменты, которые полностью исключают риск потери средств.
Если есть возможность еще немного продлить установленный срок, то лучшим решением будет распределение денег по депозитам в различных банках. Это самое оптимальное решение, включающее получение прибыли и исключающее всякие риски. Кроме того, можно использовать накопительное страхование или структурные продукты, также обеспечивающие защиту денежных средств.
Если инвестор точно уверен, что возможности увеличить десятилетний срок у него нет, то для максимального увеличения прибыли он должен вложить свои деньги в более агрессивные инструменты, такие как рынок акций.
Таким образом, можно определить следующие решающие факторы капиталовложений:
конечная цель вложений;
желаемый уровень доходности;
сумма инвестирования;
риск вложений.
Выбор финансовых продуктов для инвестирования напрямую зависит от срока, на который вы собираетесь вложить денежные средства. Инвестиции в зависимости от этого срока подразделяются на краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные.
Статистика показывает, что для каждого вида инвестиций сложились свои точки капиталовложений.
- Инвестиции сроком до 1 года (краткосрочные) приносят максимальную прибыль при вложении их в консервативные продукты: депозиты, ETF облигации и т.п. Отличительной характеристикой этих инструментов является защита капитала. Депозиты пользуются особой популярностью среди инвесторов, т.к. позволяют не только накапливать и начислять проценты на проценты, но и снимать их каждый месяц.
- Инвестиции сроком от 1 года до 3 лет (среднесрочные) обычно совершают в структурные и финансовые продукты. Это также могут быть депозиты, но более долгосрочные, чем в первом случае. Кроме того, можно выбрать самостоятельную торговлю облигациями или доверить управление ими другому лицу.
- Инвестиции сроком от 3 лет и выше (долгосрочные) вкладывают в различные структурные продукты и фонды, основанные на акциях. Также можно использовать инструменты, используемые при краткосрочных и среднесрочных инвестициях.
При принятии инвестиционных решений нельзя полагаться только на данные статистики. Любой инвестор должен самостоятельно выбрать направление, куда устремить инвестиции и капиталовложения, потому что каждый отдельный случай характеризуется своими особенностями.
Анализировать инвестиционную привлекательность финансового инструмента, нужно исходя из целей и собственных возможностей. Для наиболее удачного выбора и правильной оценки инвестиционного рынка можно обратиться за помощью к профессионалу.
С уважением, команда Михаила Арсланова