Стратегия управления портфелем: какой она должна быть?

стратегия управления портфелемТермин «инвестиционный портфель» на сегодняшний день довольно часто используется среди инвесторов. Он обозначает совокупность инвестиционных объектов, которые должны находиться в управлении как единое целое. Портфель может объединять в себе комплексность из финансовых активов, нематериальных ценностей, реальных средств.

 

Чаще всего инвестирование осуществляется в ценные бумаги. Задачу инвестиционного портфеля можно обозначить как получение максимальной доходности при минимально допустимом риске.

 

Для того чтобы сформировать наиболее успешный портфель инвестирования, необходимо пройти некоторые этапы. Первым делом нужно установить цели создания портфеля и определить типы вложений. Далее следует проанализировать объекты вложений. Инвестор должен определить, в каких соотношениях в его портфеле будут находиться объекты инвестирования.

 

Объектами инвестирования в свою очередь могут быть ценные бумаги, недвижимость и др. Важно определить и то, в какие именно объекты стоит вкладывать, какие из них помогут в получении максимально возможной доходности при минимальном риске.

 

Также рекомендуется вкладывать не в один вид объектов инвестирования, а в разные объекты. Стратегия управления портфелем тоже должна быть определена заранее. Дальнейшее управление портфелем инвестирования должно быть направлено на полное соблюдение интересов вкладчика.

 

стратегия управления портфелем

 

При управлении портфелем инвестирования может быть выбрана активная стратегия управления портфелем или же пассивная. Активное управление предусматривает довольно быстрые изменения внутри состава портфеля. При этом происходит постоянное слежение за состоянием рынка ценных бумаг, эффективные бумаги приобретаются, низко доходные, наоборот, продаются.

 

Пассивное управление подразумевает формирование и сохранение в течение длительного промежутка времени диверсифицированного портфеля. При видении стратегии такого рода инвесторам первым делом необходимо обращать внимание на соотношение возможной степени доходности и допустимой доли риска.

 

Проводя анализ данных показателей, можно выявить, что инвестиционный портфель может быть пересмотрен, чтобы появилась возможность выбрать более прибыльные варианты, и инвестирование было более эффективным и приносящим доход. Определение инвестором соотношения активов влияет на распределение средств.

 

Грамотное распределение будет сказываться на будущей доходности инвестиционного портфеля. При управлении портфелем инвестирования необходимо следить за рынком.

 

При определенных движениях на рынке инвестор может пересматривать соотношение объектов инвестирования. Необходимо уделять достаточно внимания и времени мониторингу своего портфеля. Так можно своевременно предпринимать определенные шаги. Как один из основных принципов мониторинга стоит отметить соотносимость результатов.

 

стратегия управления портфелем

При этом за определенный промежуток времени при применении одинаковых методик сравниваются результаты. Результаты проведения мониторинга будут полностью зависеть от системы показателей портфеля инвестирования.

 

При управлении портфелем инвестирования необходимо сохранить вложенные в него средства, снизить уровень риска, достичь максимальной доходности.

 

А какой стратегии придерживаетесь Вы, мои дорогие читатели?

 

С уважением, Михаил Арсланов

 

Понравилась статья? Поделитесь с друзьями!


1 коммент.

  1. Георгий /

    Уже год – полтора доверяю свои деньги только самому себе, поэтому моя стратегия строго активная :)

Оставить комментарий


Наверх