Как понять советы Вашего финансового консультанта?

Как понять советы Вашего финансового консультанта? Если Ваш финансовый консультант дает Вам непонятные советы, то видимо пришло время его сменить. На то есть много причин. Очень часто термины, вполне понятные финансовым консультантам, заставляют клиентов ломать голову.

 

 

Если Вы ищете определение терминов после встречи с Вашим финансовым консультантом, то это «плохой знак».

 

Тема инвестиций не всегда легкая, причем она насквозь пронизана всевозможными запутанными условиями, громкими обещаниями и сложными понятиями. Основной задачей Вашего финансового консультанта является «перевод» всех этих сложных и замысловатых понятий на простой понятный Вам язык.

 

Когда молодые люди еще учатся, им хочется удивить всех своим интеллектом.  Молодые и неопытные финансовые консультанты, как правило, часто разбрасываются такими понятиями, как «альфа» или «бета» акции, или паевые инвестиционные фонды. Клиенты чувствуют себя очень некомфортно, но понимают, что им нужно двигаться вперед, даже если они плохо понимают то, о чем им говорит их финансовый консультант.

 

Многие финансовые консультанты часто используют в своей речи профессиональные термины, так как считают их точными и лаконичными.

 

Недопонимания случаются, когда консультанты фокусируют свое внимание на технической информации о прибыли, целях и эффективности работы и вовсе не замечают, как чувствуют себя клиенты во время обсуждения непонятных им технических моментов. Затем контекст дальнейшего обсуждения быстро меняется на финансовую тематику.

 

Я советую молодым специалистам обращать внимание на то, что клиенты действительно хотят знать, что Вы заботитесь о них больше, чем о своей собственной прибыли. Не следует стараться произвести впечатление на новых клиентов тем, насколько Вы умны. Удивите их тем, насколько Вы заботитесь о них.

 

Какие же термины являются приемлемыми для консультантов, но вовсе непонятными для клиентов? Сюда можно отнести всевозможные сокращения, термины, часто используемые для объяснения способов инвестирования. Вот список некоторых наиболее сложных для понимания терминов.

 

Как понять советы Вашего финансового консультанта

 

«Внешние или же экзогенные факторы», что означает «факторы вне фондового рынка».

 

«Внутренний рост» означает, что промышленность развивается за счёт увлечения продажи произведенных продуктов, а не за счет приобретения других предприятий (например, слияние или поглощение).

 

«Склонность к риску». Тут следует говорить не о том, насколько высок риск потери или убытка, а о способности инвестора выдержать падение стоимости его инвестиционного портфеля, например, на 10 процентов.

 

«Распределение активов». Эта фраза также может показаться совсем непонятной клиентам. На самом деле, это Ваше решение о том, каким образом Вы разделите Ваш инвестиционный портфель на разные классы активов. И «временной горизонт инвестирования» означает период, на протяжении которого Вы находитесь на рынке.

 

Если Ваш консультант слишком злоупотребляет профессиональным сленгом, Вы можете делать пометки во время встречи, а затем попросить разъяснения сложных терминов.

 

Люди часто не задают вопросов, потому что они просто не хотят показаться глупыми. Опытные консультанты сообщают, что хорошо образованные клиенты часто наименее решительные, так как полагают, что они должны хорошо разбираться в финансовом сленге.

 

Если Вам постоянно неудобно просить объяснения определённых терминов, то Вам следует работать с другим финансовым консультантом. Задумайся, мой дорогой друг, понятно ли твой консультант дает тебе советы?

 

С уважением, Михаил Арсланов

Понравилась статья? Поделитесь с друзьями!


Оставить комментарий


Наверх